شركة وهمية

المتاجرة بالبشر

شخص معرض سياسي

غسل الاموال عن طريق العقارات

شراء الرقائق بالنقود واللعب على الطاولة

شراء الرقائق بالنقود واستردادها نقدا

شراء الرقائق نقدا واستردادها بشيك

شراء الرقائق نقدا وبيعها الى شخص اخر نقدا

ايداع 5.25 مليون دولار في الحساب الجديد

يتم فتح حساب شركة نيابة عن العديد من المالكين المستفيدين

يتلقى مسؤول الامتثال الاستعلام عن حركة الأموال

الهدف الاستثماري المعلن للعميل لا يعكس نشاط الحساب

السماح بتجميد اصول المنظمات غير الهادفة للربح

مطالبة جميع المنظمات غير الهادفة للربح بالتسجيل في وحدة الاستخبارات المالية في الدولة

ضمان عدم امكانية استخدام المنظمات غير الربحية من اتمام المعاملات العابرة للحدود دون تشغيلها اولا من خلال قواعد بيانات ارهابية معروفة

وضع قوانين تمنع المنظمات غير الربحية من اتمام المعاملات العابرة للحدود دون تشغيلها اولا من خلال قواعد بيانات ارهابية معروفة

ابلاغ الشرطة المحلية بالحادثة

ابلاغ عن المحادثة الى مسؤول الامتثال

أخبر الزميل بان تقديم هذه المشورة مخالف للسياسة

تجاهل الموقف الن الزميل هو مدير العلاقات لهذا العميل

اسم وعنوان جميع البنوك الصورية التي يحتفظ البنك بحسابات لها.

اسم وعنوان جميع المالكين المستفيدين الذين يمتلكون 25 %فأكثر من البنك.

الاخطار الفوري باي نشاط مشبوه يكتشفه على اي عميل يستخدم الحساب المراسل

اسم وعنوان الشخص الامريكي المرخص له بتلقي خدمة الإجراءات القانونية للبنك

تدهور السمعة

الجزاءات التنظيمية

اتهامات بالممارسات التجارية الخادعة

ارتفاع تكاليف التسويق والعلاقات العامة

ايداع اموال غير مشروعة في حساب معد لشركة واجهة

توجيه الغير لمبادلة النقد غير المشروع بأدوات قابلة للتداول

تحويل اموال غير مشروعة من حساب في بنك الى حساب في بنك اخر

استخدام اموال غير مشروعة سبق ايداعها لشراء سيارة فارهة

طلب العناية الواجبة المعززة للبنوك الوهمية الأجنبية

توسيع متطلبات العقوبات لتشميل الفروع الاجنبية لمؤسسة مالية أمريكية

توسيع متطلبات برنامج مكافحة غسل الاموال لتشمل كافة المؤسسات المالية الأجنبية

منح سلطة فرض تدابير خاصة على المؤسسات ذات الاهتمام الاساسي بغسل الأموال

تحتاج المؤسسات المالية الى مساعدة السلطات المختصة في مكافحة تمويل الارهاب من خلال المنع والكشف وتبادل المعلومات

تحتاج المؤسسات المالية الى تحليل مستمر لأنواع الانشطة المتعلقة بتمويل الارهاب وتطوير نماذج من شأنها على المدى الطويل ان تؤدي الى تراجع الإرهاب

يجب ان يكون لدى المؤسسات المالية وحدات استخبارات مالية متخصصة للتحقق من الانشطة التي من شأنها الكشف عن تمويل الارهاب كوسيلة للحد من الارهاب العالمي

يجب على المؤسسات المالية بذل مزيد من العناية الواجبة عندما ترى انشطة مشبوهة او غير نظامية خاصة عندما يكون العملاء منخرطين في قطاعات او انشطة تم تحديدها من قبل السلطات المختصة على انها تستخدم في تمويل الإرهاب

تحديد ان الشخصية المحلية هي شخص سياسي

المراجعة عند قيام العلاقة

مراجعة العلاقات عند فتح الحساب ويشكل دوري

مطالبة العميل بالإفصاح عن انه شخص سياسي او انه مشارك لشخص سياسي

خطابات الامن القومي الصادرة عن مكتب التحقيقات الفيدرالي الأمريكي

وزارة الخزانة الامريكية، مكتب مراقبة الاصول الأجنبية

قسم الخزينة القسم 311 الإجراءات الخاصة

قائمة مجموعة العمل المالي للسلطات القضائية عالية المخاطر وغير التعاونية

تقوم المؤسسة الخيرية بشكل متكرر بسحب مبالغ نقدية من البنك

الجمعية الخيرية لها فروع في دول مختلفة

تتلقى المؤسسة الخيرية التبرعات النقدية بشكل اساسي من الدول الأوروبية

تحتفظ المؤسسة الخيرية بحساب مصرفي للمصروفات غير المتعلقة بالعمل

كل سنتين

بعد الدمج او الاستحواذ

عندما يتغير مجلس الإدارة

عندما يطلب ذلك من قبل مجموعة العمل المالي

اطلب ان تضم لجنة الموافقة على المنتج الجديد مسؤول الامتثال

اذهب الى مجلس الادارة وحاول اغلاق الخدمة الجديدة فورا لان اللجنة لم تتواصل مع مسؤول الالتزام

الحصول على أكبر قدر ممكن من المعلومات من المصدر حتى يمكن البحث عن المخاطر المحتملة

ابدأ البحث الاولي في المخاطر المحتملة، ولكن انتظر حتى يتم اخطار اللجنة بموافقة الخدمة قبل الشروع في بحث مكثف

تحويل الصراف الى فرع اخر

اجراء مزيد من التحقيقات قبل اتخاذ اي اجراء اخر

شجع الصراف على جلب المزيد من الاعمال من المجتمع العرقي

يقترح على الصراف ارسال العملاء الى صرافين اخرين لتجنب فرصة التواطؤ

الاقساط السنوية

الخسائر

الضمان

المعاش المنظم

حظر اي نشاط اخر

تقديم بلاغ في تحقيق في النشاط

الشروع في التحقيق في هذا النشاط

الاتصال بالعميل في حالة استمرار نشاط المعاملة

الابتزاز

حاملو النقد (لنقل عبر الحدود)

التهريب

العملة الافتراضية

تسهيل عمليات شراء المستوردين الأوروبيين أو الأمريكيين للبضائع المصنعة في كولومبيا من خلال وسطاء البيزو.

تسهيل عمليات شراء المستوردين الكولومبيين للبضائع المصنعة في الولايات المتحدة الأمريكية أو أوروبا من خلال سماسرة البيزو.

تحويل العائدات غير الشرعية للمخدرات من البيزو الكولومبي إلى الدولار أو اليورو.

تحويل العائدات غير الشرعية للمخدرات من الدولارات أو اليورو إلى البيزو الكولومبي.

فقدان القطاع الخاص الشرعي الميزة التنافسية مع الشركات التي تقوم بعملية غسل الأموال

حيث سيؤدي ازدياد شركات الواجهة في هذا القطاع والتي تقوم بعملية غسل الأموال لكون هدفها الأساسي هو غسل الأموال وليس تحقيق الأرباح

إن الشركات الواجهة تتمتع بقدرة كبيرة على الحصول على أموال ضخمة غير مشروعة وبالتالي تقوم بعملية دعم منتجاتها وخدماتها وبيع وعرضها بأسعار أقل من أسعار السوق.

جميع ما ذكر صحيح

يمكن امتلاكها أو إدارتها بشكل مجهول.

وتخضع للحد الأدنى من الرقابة التنظيمية

ممكن لأي شخص فعليًا امتلاك شركة ذات مسؤولية محدودة أو إدارتها، بما في ذلك الأشخاص الأجانب والكيانات التجارية الأخرى.

جميع ما ذكر صحيح

الشركات الوهمية: مؤسسة لم يكن لها أي نشاط. تم إنشاؤها على الورق فقط. ثم يتم بيع هذه الشركة لاحقًا إلى شخص يفضل الشركة المسجلة مسبقًا على الشركة الجديدة. والشركة أو المؤسسة الصورية: الشركة التي ليس لديها أصول أو عمليات ذات أهمية في وقت التأسيس.

الشركات الوهمية: الشركة التي ليس لديها أصول أو عمليات ذات أهمية في وقت التأسيس. والشركة أو المؤسسة الصورية: مؤسسة لم يكن لها أي نشاط. تم إنشاؤها على الورق فقط. ثم يتم بيع هذه الشركة لاحقًا إلى شخص يفضل الشركة المسجلة مسبقًا على الشركة الجديدة.

الشركات الوهمية: مؤسسة لم يكن لها أي نشاط. تم إنشاؤها على الورق فقط. ثم يتم بيع هذه الشركة لاحقًا إلى شخص يفضل الشركة الجديدة على الشركة المسجلة مسبقًا. والشركة أو المؤسسة الصورية: الشركة التي ليس لديها أصول أو عمليات ذات أهمية في وقت التأسيس.

لا شيء مما ذكر

يتم إصدار بطاقات الحلقة المفتوحة من خلال أحد البنوك

وتستخدم شبكات شركات بطاقات الائتمان

وتكون عادة مقيدة بالاستخدام مع التجار الذين يقبلون بطاقات الائتمان المعنية

لا يوجد حساب بنكي وسيط لهذه البطاقات

تصدر من قبل شركة معينة

ويمكن استبدالها فقط مقابل سلع وخدمات في تلك الشركة

لا يوجد حساب بنكب وسيط لها

يمكن السحب منها نقد

تحديد وظائف وسعة البطاقات

ربط أسلوب الدفع الجديد بالمؤسسات الماليّة والحسابات المصرفية

تُطلب الوثائق الأساسيّة وإجراءات حفظ السجلات لهذه الأنظمة لتسهيل الفحص

جميع ما ذكر صحيح

6أشهر

9أشهر

12شهر

24شهر

منع استخدام النظام المالي في غسل الأموال

يسيطر القانون الأوروبي على القانون الوطني في حالة التوجيهات في هذا الصدد.

توجيهات الاتحاد الأوروبي لها صدى أكبر بكثير من المعايير الطوعية

جميع ما ذكر صحيح

منع استخدام النظام المالي في غسل الأموال

ينطبق التوجيه على الدول الأعضاء في الاتحاد الأوروبي وعلى الدول الأخرى.

عرّف الجرائم الأصلية لغسل الأموال بتجارة بالمخدرات فقط

تّم تشجيع الدول الأعضاء على توسيع الجرائم الأصلية

وسَّع نطاق التّوجيه الأول إلى ما وراء الجرائم المتعلقة بالمخدرات وتّم تّمديد تعريف النشاط الإجرامي.

وقد ضمَّ صراحةً مكاتب الصرافة ومكاتب تحويل الأموال في إطار تغطية مكافحة غسل الأموال.

وأوضح أن معرفة السلوك الإجرامي يمكن استنتاجها من الظروف الواقعية الموضوعية.

لا شيء مما ذكر

بتعريف غسل الأموال وتّمويل الإرهاب كجرائم مجتمعة.

توسيع تدابير التوجيه بحيث لا تشمل فقط التلاعب بالأموال الناتجة عن الجريمة، ولكن أيضًا جمع الأموال أو الممتلكات لأغراض إرهابية.

توسيع نطاق تحديد هوية العملاء والتزامات الإبلاغ عن الأنشطة المشتبه فيها فيما يتعلق بالصناديق الائتّمانية ومقدمي خدمات الشركة ووسطاء التأمين على الحياة والتجار الذين يبيعون السلع مقابل مدفوعات نقدية تزيد عن 10,000 يورو.

جميع ما ذكر صحيح

انخفاض السقف المقرر للإبلاغ عن المعاملات المشتبه فيها للكيانات من 15,000 إلى10,000.

يجب تطبيق العناية الواجبة تجاه العميل على عمليات تحويل الأموال التي تتجاوز 1,000 يورو.

تعريفات جديدة خاصة بعلاقة مراسلة وأعضاء عائلة الأشخاص البارزين سياسيًا والأشخاص المعروفين بكونهم رفقاء مقربين والإدارة العليا وغيرها.

جميع ما ذكر صحيح

نعم

لا

المواطنون الامريكان.

الأشخاص الأجانب الذين لديهم اقامات في الولايات المتحدة الامريكية أينما وجدا.

أي شركة تّم تأسيسها في الولايات المتحدة الأمريكية.

جميع ما ذكر صحيح

أكبر 13 بنك على مستوى العالم.

محافظو البنوك المركزية للدول الأعضاء.

وحدات التحريات المالية الوطنية.

وزراء الدول الأعضاء وهي هيئة حكومية دولية.

أكبر 13 بنك على مستوى العالم.

محافظو البنوك المركزية للدول الأعضاء

وحدات التحريات المالية الوطنية

وزراء الدول الأعضاء وهي هيئة حكومية دولية

أكبر 13 بنك على مستوى العالم.

محافظو البنوك المركزية للدول الأعضاء

وحدات التحريات المالية الوطنية.

وزراء الدول الأعضاء وهي هيئة حكومية دولية

أكبر 13 بنك على مستوى العالم.

محافظو البنوك المركزية للدول الأعضاء.

وحدات التحريات المالية الوطنية.

وزراء الدول الأعضاء وهي هيئة حكومية دولية.

عملية مصادرة للأموال.

وتطبيق تدابير مضادة على البنوك المراسلة (المرسل والمستقبل).

تطبيق إجراءات مضادة ضد البلد الأجنبي.

جميع ما ذكر صحيح